Sensibilizzazione al problema delle frodi

Le frodi possono accadere. Purtroppo, possono accadere a chiunque. Non lasciare che questa persona sia proprio tu. Di seguito sono elencati alcuni degli scenari di frode più comuni per consentirti di rimanere aggiornato sulle più comuni truffe del settore.

Scenari di frode

Truffa sugli appuntamenti online

Hai conosciuto una donna bella e intelligente. Non l'hai mai incontrata di persona, ma hai parlato con lei per mesi, e probabilmente l'hai sentita per telefono. Presto la incontrerai, ma in questo momento è dall'altra parte del mondo. Poi lei ha un'emergenza e ha bisogno di denaro. Non molto, solo un paio di centinaia di dollari. Puoi farlo? E poi, la settimana dopo, qualcuno si ammala. Non ti dispiace venire in aiuto, vero? Ma non è in realtà la donna che pensavi. Ti sta ingannando. Ha costruito un rapporto di fiducia e ora è pronta a prendere tutto il tuo denaro.

Truffe su lotterie e giochi a premi

Hai notizie incredibili nella tua email oggi, hai vinto alla lotteria! Il primo premio è enorme e hai già cominciato a sognare quello che potresti fare con quel denaro. Non sei proprio sicuro di ricordare di aver giocato alla lotteria, ma insomma, hai già dimenticato cosa hai mangiato per colazione; sarebbe facile dimenticare una cosa del genere. C'è solo una persona che può prelevare, il mittente ha bisogno di un po' di denaro da te per ritirare il premio. Solo una piccola somma... Cosa sono 1.000 dollari quando si stanno per ricevere milioni?

La truffa del parente bisognoso

Tua nipote è in viaggio in Messico e ha improvvisamente finito i soldi. Ti invia un'email urgente o una telefonata dicendo di avere un'emergenza e richiede denaro. Non ti ricordi se ti ha detto che sarebbe andata in Messico, ma sei preoccupato per la sua sicurezza e vuoi assicurarti che stia bene. E quindi le mandi un paio di centinaia di dollari. Che cos'è un paio di centinaia di dollari quando si tratta della sicurezza di tua nipote?

La truffa del mystery shopper

Sei fortunata! Sei appena stata ingaggiata come mystery shopper e ti è stato assegnato il primo compito. Tutto quello che devi fare è valutare il servizio clienti di un negozio al dettaglio locale. Sembra abbastanza facile, giusto? C'è solo una clausola. Ti è stato inviato un assegno o un vaglia con le istruzioni per depositarlo, ma scopri che l'importo è maggiore di quanto dovrebbe essere. Quindi, ora devi restituire il denaro al mittente. Sembra poco chiaro, ma non ci pensi troppo. Tuttavia, non appena invii la transazione, scopri che l'assegno originale era contraffatto e che ora non è possibile riavere il denaro appena inviato. Quindi ora sei scoperta per entrambi gli importi.

La truffa d'acquisto di un veicolo

La tua intensa ricerca su Internet per scovare l'auto dei tuoi sogni e fare un ottimo affare ha dato i suoi frutti! Hai trovato l'auto che desideri a un prezzo molto più basso rispetto a quello che il tuo rivenditore locale è disposto a offrire. Contatti il venditore, che richiede l'invio di un acconto e/o delle commissioni del servizio per la richiesta del prestito tramite un trasferimento di denaro. Può anche inviarti una ricevuta. Non inviare un acconto o commissioni di servizio tramite bonifico. Non avrai il veicolo dei tuoi sogni e non avrai indietro i tuoi soldi.

La truffa dell'acquisto su Internet

Hai trovato un ottimo prezzo per l'affitto di un appartamento online e decidi di procedere firmando il contratto di affitto. Solo che il locatario è in realtà un truffatore che ti chiede di pagare per il primo mese con un trasferimento di denaro, ma l'appartamento (troppo bello per essere vero) non esiste. Fai attenzione quando fai acquisti online e qualcuno ti chiede di pagare con un trasferimento di denaro o anche di inviare un deposito a un individuo o a un'azienda. Questo può accadere con qualsiasi acquisto online: un cucciolo, l'affitto di una casa vacanze, una multiproprietà o un'auto. Qualsiasi cosa. Non spedire denaro per acquisti su Internet. Non riceverai la merce e non avrai indietro il tuo denaro.

La truffa degli annunci sui giornali

È domenica mattina, ti sei appena versato una tazza di caffè appena fatto e sei pronto per sederti a colazione, con il giornale in mano. Passando alle inserzioni, noti un annuncio per un nuovo frigorifero in acciaio inossidabile a un prezzo troppo buono per essere vero. Pensi che hai bisogno di un nuovo frigorifero da un po' e decidi di provare. Lo compri. Certo, sei un po' scettico perché lo stai comprando da un perfetto sconosciuto, che ti ha chiesto un trasferimento di denaro per l'acquisto. Non utilizzare mai un trasferimento di denaro per acquistare qualcosa da un estraneo. Potresti non ricevere mai l'articolo e perdere il denaro.

Truffa di beneficenza

Un recente disastro naturale si è abbattuto su un'intera nazione che ha aperto una colletta per la ricostruzione, e tu vuoi contribuire con una donazione in denaro. Purtroppo, disastri naturali come inondazioni, tornado o uragani spesso sono l'occasione per i truffatori per allestire organizzazioni "caritative" che prendono di mira persone ben intenzionate. Il tuo cuore va a queste persone che hanno appena perso tutto. Ricevi una chiamata, o una lettera, da un ente di beneficenza che ti dice esattamente dove trasferire il denaro. Assicurati di non inviare mai denaro a persone o organizzazioni che non conosci. Contatta invece la Croce Rossa Americana o un'altra organizzazione di fiducia che conosci per sapere come vengono raccolti e utilizzati i fondi. È probabile che, se trasferisci denaro a un'organizzazione che non conosci, quest'ultimo non vada alla causa a cui era destinato, ma piuttosto nelle tasche dei truffatori.

La truffa assegno o vaglia postale

Ricevi un assegno o un vaglia postale come pagamento anticipato per quel fantastico lavoro appena concluso o per la merce che vendi tramite un annuncio online. L'unico elemento anomalo è che l'importo dell'assegno è superiore a quanto dovrebbe essere, per cui il truffatore ti dice di depositare l'assegno e di restituire l'importo "in eccesso". Prima ancora di saperlo, ti rendi conto che l'assegno o il vaglia postale è contraffatto e, peggio ancora, che non puoi recuperare i soldi inviati tramite il trasferimento di denaro.

La truffa degli abusi sugli anziani

Anche se questa truffa può assumere molte forme, è fondamentale sapere che quasi un terzo di tutte le vittime delle frodi di telemarketing ha 60 anni o più. Fai attenzione a inviare denaro a un estraneo in cambio della promessa di cose come migliorie alla tua casa, il prestito predatorio, la pianificazione immobiliare o anche solo una grande somma di denaro per costruire il tuo "gruzzoletto". Non lasciare mai che un estraneo gestisca le tue finanze e i tuoi beni. I truffatori tenteranno in tutti i modi di manipolarti per farsi consegnare proprietà e/o denaro, lasciando vuoto il conto corrente o facendo fuori in pochi minuti i risparmi di una vita. Non affidare mai i tuoi soldi a qualcuno che non conosci.

Garanzia su un prestito

Stai inviando denaro perché ti è stato "garantito" un credito o un prestito? In questo caso, sii prudente! È altamente improbabile che tu abbia mai bisogno di inviare denaro per ricevere un reale credito o prestito.

Truffe di trasferimento di denaro

Le truffe sul trasferimento di denaro assumono molte forme e modalità. E ancor peggio, i truffatori stanno sviluppando continuamente nuovi trucchi e tecniche. Può essere molto difficile sapere quando una situazione specifica è in realtà una truffa. Ecco perché è molto importante rimanere un passo avanti rispetto ai truffatori.

Furto d'identità

Il furto di informazioni personali si verifica quando qualcuno assume la tua identità per eseguire una frode o un altro crimine. I criminali possono ottenere le informazioni di cui hanno bisogno per assumere la tua identità da diverse fonti, tra cui il furto del portafoglio, rovistare nella spazzatura o compromettere le informazioni bancarie o sul credito. Possono avvicinarsi all'utente di persona, per telefono o su Internet e chiedere le informazioni.

Truffa di telemarketing

Ricevi una telefonata da uno sconosciuto e sei un po' scettico a rispondere. All'ultimo minuto decidi di prendere il telefono e con tua grande sorpresa scopri di aver vinto una crociera gratuita. Che fortuna! Tutto quello che devi fare per ricevere la crociera è pagare la spedizione e i costi di gestione per ricevere l'offerta "formale". Sembra abbastanza facile. La voce convincente dell'altra parte ti ha raggirato per carpire le tue informazioni finanziarie al fine di pagare la spedizione. Quando trasferisci denaro a persone che non conosci o dai informazioni personali/finanziarie a chiamanti sconosciuti, aumenti le tue possibilità di diventare vittima di frodi nel telemarketing.

Tieni presente che le tue informazioni personali sono spesso diffuse agli operatori di telemarketing tramite terzi. Se sei stato vittima una volta, diffida di persone che chiamano offrendo aiuto per recuperare le perdite per una commissione pagata in anticipo.

Proteggi te stesso

Dove trovare aiuto se vieni truffato.

Se sei vittima di una truffa per il trasferimento di denaro, prima di tutto segnala l'incidente alla polizia locale. Quindi, prepara una denuncia come elencato di seguito. Inoltre, se hai domande o dubbi, non esitare a chiamarci al numero 06452069.

Segnala una frode

Se sei stato vittima di una frode, devi segnalarla. Ecco un elenco di risorse utili per aiutarti a segnalare le frodi.

1). Chiama la polizia

Inizia con la polizia locale. Tutte le truffe di trasferimento di denaro dovrebbero essere segnalate alla polizia.

2). Contatta il reparto frodi di Ria

Vogliamo essere informati in modo da poter fare tutto il possibile per essere sicuri che non succeda di nuovo. Contattaci telefonicamente al numero 06452069 o via email a antifraude@riamoneytransfer.com.